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唐宁:独立理财师时代远未到来

发布时间:2017-05-18 11:38来源: 网络整理 浏览次数:

  中国独立理财师市场似乎正在成为一个新的风口,事实是否如此?独立理财师是否能满足客户对于财富管理的需求?是否有足够的专业能力?独立理财师的操守是否可信赖?行业的监管是否已经准备好了?

唐宁:独立理财师时代远未到来

  ▲宜信公司创始人、CEO唐宁 

唐宁:独立理财师时代远未到来

  对此,唐宁认为有以下几方面原因: 

  国内大多数理财师的业务技能远不到位;

  理财师管理水平远不到位;

  理财师职业操守远不到位。行业各种认证、监督体系还没有建立起来;

  客户对于财富管理的认知远不到位,对于资产配置理念的理解和践行处于初级阶段;

唐宁:独立理财师时代远未到来

  客户已经由信任自己、信任个人向信任机构转变中。独立理财工作室只能打理一小部分客户的一小部分资金,或者服务于相对小的客户;

  客户需求越来越复杂,只有大平台的专业团队能满足,而非个人或小机构。独立理财工作室可能只能服务客户有限的需求,或者服务相对较小的、没有复杂需求的客户;

  市场上的好产品(底层资产)稀缺,顶级财富管理机构不会把自己生成或者获取的产品分享给独立理财师;

  独立理财师或工作室缺乏足够的资源去进行科技研发、全球化布局、投资能力建设。更多的是代销、利用既有资源销售,受到很大的局限性;

  大型资产管理机构对于小型财富管理机构(独立理财师或工作室)的认同感低,他们只能更多是参与二级、三级分销、代理模式。

唐宁:独立理财师时代远未到来

  独立理财师或独立理财工作室是市场发展到成熟阶段的必然产物,但中国的财富管理市场刚刚经过几年的发展,和欧美市场相比还有很大的进步空间,现在大谈独立理财师仍为时过早,遑论“独立理财师时代”,中国的“财富管理时代”“全球资产配置时代”已经到来,而“独立理财师时代”远未到来。